Épargne responsable à Clermont-Ferrand

Accueil
>
Épargne responsable à Clermont-Ferrand

La gestion de patrimoine en duo
avec la responsabilité sociale

L’investissement socialement responsable (ISR) est un placement financier qui prend en compte les critères liés à l’environnement, au social et à la gouvernance (ESG).
Cet investissement responsable est récent mais il tend à se développer de plus en plus en offrant un moyen de diversifier l’allocation d’actifs financiers sur des fonds de qualité.

Performance patrimoniale et performance durable

Les choix d’investissement évoluent vers une prise de conscience du développement durable. Les fonds de placement deviennent de plus en plus « verts » et responsables.

Nos conseillers en gestion de patrimoine font parti des experts qui ont une connaissance précise des outils et des avantages à investir dans les fonds responsables (ISR).

Donner du sens à ses investissements avec des fonds responsables

Investir dans des entreprises responsables en contribuant au monde de demain.

Obtenir les avantages de l’économie sociale et solidaire

Nos gestionnaires de patrimoine (CGP) consolident vos placements avec une épargne plus écologique et responsable en sélectionnant les fonds solidaires qui misent sur l’avenir.

Optimiser ses placements par l’épargne responsable

Votre épargne finance des projets à impact social en garantissant un rendement continu.

Développer son patrimoine en soutenant
une économie responsable et solidaire

L’épargne responsable et ses fonds d’investissement en quelques mots
Une épargne responsable est un investissement dans un produit financier qui a un impact positif sur la société. C’est un objectif éthique et solidaire pour un rendement financier.
L’épargne responsable donne un sens à l’investissement d’un client en donnant accès à des fonds de placements et d’assurance qui participent au développement durable.

L’opportunité de faire fructifier son patrimoine en faisant une bonne action
Nos conseillers en patrimoine à Clermont-Ferrand diversifient vos placements sur des fonds responsables et solidaires selon leur taux de rentabilité, leur label et le risque associé.

L’Investissement Socialement Responsable (ISR)

Investir dans des sociétés côtées en bourse en intégrant le critère de rendement. Ces fonds observent des indicateurs de comportement en matière de développement durable.

L’Epargne Solidaire et responsable

Investir dans des projets ou de petites entreprises pour financer des fonds générateurs d’utilité sociale et responsable : protection de la planète, écologie, accès au logement, etc.

La finance verte et ses fonds d’investissement

Favoriser les fonds dédiés à la transition énergétique et écologique. Un fond focalisé sur l’environnement est réputé ISR si ses critères sociaux et de gouvernance sont respectés.

L’Environnement Social et la Gouvernance

C’est le critère utilisé (ESG) pour évaluer la qualité extra-financière de entreprises appartenant à un fond d’investissement responsable. Nos conseillers regardent ce critère de près.

Viser performance financière
grâce à l’épargne responsable

Les fonds d’investissement responsables (ISR) recoupent les supports de placements financiers connus et dotés de label ISR : assurance-vie, PEA, épargne retraite, etc.

Faire des investissements de qualité et rémunérateurs

Nos conseillers sur Clermont-Ferrand analysent chaque fond pour repérer les performances financières optimales. On épargne en respectant ses principes.

L’investissement du client profite d’une rentabilité financière à court ou long terme tout en récompensant une entreprise pour son côté responsable et social.

L’épargne responsable et solidaire en quelques points clés
L’épargne responsable ne connaît pas la crise

Quand la plupart des placements sont ébranlés par la crise, l’épargne responsable voit ses cours augmenter. L’investissement responsable est plus stable que les fonds spéculatifs.

Des fonds sélectionnés par la gouvernance d’entreprise

C’est ce que les experts nomment par le critère ESG pour évaluer la qualité de la gouvernance d’entreprise. Votre épargne est placée sur des entreprises durables et solidaires.

Sélectionner les fonds d’investissement responsables
et solidaires avec notre cabinet de Clermont-Ferrand

Un conseil adapté à votre patrimoine et vos projets d’investissement
Nos conseillers en gestion de Clermont-Ferrand (CGP) adaptent les produits en épargne responsable à votre profil d’investissement avec la stratégie et le label adéquats.

Les labels pour garantir l’épargne solidaire et responsable
Des labels existent pour vérifier et certifier les engagements solidaires et éthiques des entreprises avec notamment les labels ISR et Greenfin. C’est l’assurance d’un placement sûr.

L’approche thématique de l’investissement responsable (ISR)

Sélectionner des secteurs, comme l’énergie renouvelable ou le climat. Diversifier ses investissements en misant sur des fonds qui répondent à des questions d’avenir.

L’approche éthique de l’investissement responsable (ISR)

Sélectionner des fonds qui ont un impact positif sur une dimension éthique qu’un client souhaite défendre par une épargne participative et contributive à la société.

L’approche par la gouvernance d’entreprise

Sélectionner des entreprises cotées avec des critères ESG (qualité de gouvernance) pour placer son épargne sur des fonds dotés d’une gestion maîtrisée et durable

L’engagement actionnarial de l’épargne responsable

Participer et contribuer à la responsabilité sociale des entreprises en faisant jouer son droit de vote lors des assemblées générales.

La stratégie de rendement
dans l’épargne responsable

Notre cabinet est un acteur majeur dans l’épargne responsable, réputé à Clermont-Ferrand pour sa compréhension très fine des marchés et des fonds d’investissement.
Le choix de la stratégie de rendement dans l’épargne solidaire
Nos conseillers de patrimoine (CGP) arbitrent avec vous la stratégie de placement selon le risque, le label, l’allégement fiscal et les ambitions de rentabilité.

Investissement responsable (ISR) défensif

Privilégier une épargne durable et solidaire sécurisée en bénéficiant d’une rentabilité mesurée et continue.

Le Livret A responsable

Orienter son épargne sur des fonds solidaires et responsables. Les intérêts sont exonérés d’impôt sur le revenu et de prélèvement fiscal.

Livret CODEVair

Livret d’épargner solidaire pour financer des fonds écologiques. Le placement participe notamment à la diminution de la consommation d’énergie.

Livret Régional

Soutenir l’économie régionale par l’épargne sur des enjeux territoriaux : santé, logement, etc.

LDDS

Livret de Développement Durable anciennement Codevi pour contribuer au financement des TPE-PME françaises.

Investissement responsable (ISR) modéré

Privilégier une épargne responsable et solidaire équilibrée entre le risque financier et les rendements en diversifiant ses placements.

L’épargne salariale et retraite

Investir sur des fonds qui assurent une dimension sociale de l’économie. Le taux de rendement est avantageux et bénéficie d’un risque équilibré.

L’assurance-vie responsable

Produit d’épargne à long terme. Les assurances ouvrent l’accès à des fonds d’épargne solidaire et responsable ISR.

Le compte-titre

Les OPCVM prudents. Privilégier des dispositifs d’investissements diversifiés.

SCPI et OPCI

Rechercher l’investissement dans l’immobilier de rendement responsable via les SCPI et OPCI.

Investissement responsable (ISR) stratégique

Privilégier une épargne responsable et solidaire offensive sur les marchés financiers et viser des taux de rendement élevés.

Plan Epargne Action (PEA)

Produit d’épargne conçu pour acquérir des actions d’entreprises via des fonds d’investissement responsables tout en profitant d’avantages fiscaux.

Comptes-titres

Produit d’épargne flexible et indexé à la fluctuation des marchés financiers. Le client peut investir dans des fonds ISR ou des fonds solidaires.

Crowfunding

Financement participatif pour soutenir un projet éthique ou solidaire qui a du sens pour le client. Don, prêt ou investissement bénéficiant d’avantages fiscaux.